สวอปในฟอเร็กซ์คืออะไร และทำไมวันพุธคิดสามเท่า?

ปิดออเดอร์ก่อนสิ้นวัน แล้วคุณจะไม่เจอสวอปเลย แต่ถ้าถือข้ามคืน ตัวเลขใหม่จะปรากฏบนโพซิชัน: ค่าใช้จ่ายเล็กน้อย หรือบางครั้งเป็นเงินที่ได้รับเล็กน้อย

ถ้าถือเป็นสัปดาห์ ตัวเลขนี้อาจโตเกิน​สเปรด​ไปหลายเท่า

สวอปคืออะไร

คู่เงินคือสองสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสองอัตรา เมื่อคุณซื้อคู่เงิน ในทางปฏิบัติคุณถือสกุลเงินแรกและกู้สกุลเงินที่สอง สวอปคือการชำระส่วนต่างดอกเบี้ยในแต่ละคืนที่คุณถือโพซิชันไว้

ถ้าสกุลเงินที่คุณถือได้ดอกเบี้ยมากกว่าสกุลที่กู้ ส่วนต่างอาจจ่ายให้คุณ ถ้าได้น้อยกว่า คุณจะถูกหักเงิน

โบรกเกอร์บวกส่วนเพิ่มทั้งสองฝั่ง นี่คือเหตุผลที่หลายคู่เงินหักสวอปทั้งโพซิชันฝั่งซื้อและฝั่งขาย

สวอปถูกคิดเมื่อไร

สวอปถูกคิดตอนโรลโอเวอร์ประจำวัน เวลา 17:00 ตามเวลานิวยอร์ก ในเวลา UTC คือ 21:00 ช่วงที่นิวยอร์กใช้เวลาฤดูร้อน และ 22:00 ในฤดูหนาว

โพซิชันที่เปิดอยู่ในเวลานั้นจะจ่ายหรือได้สวอปหนึ่งคืน ถ้าเปิดหลังโรลโอเวอร์และปิดก่อนรอบถัดไป ก็ไม่มีสวอปเลย

สิ่งที่ตัดสินคือจังหวะเวลา ไม่ใช่ระยะเวลาที่ถือ โพซิชันที่ถือสองนาทีคร่อมเวลา 17:00 ตามเวลานิวยอร์กจ่ายเต็มหนึ่งคืน ขณะที่โพซิชันที่ถือแปดชั่วโมงระหว่างวันไม่ต้องจ่ายเลย

ทำไมวันพุธนับสามครั้ง

ฟอเร็กซ์สปอตส่งมอบหลังวันเทรดสองวันทำการ โพซิชันที่ผ่านโรลโอเวอร์วันพุธจะส่งมอบครอบคลุมวันศุกร์และวันหยุดสุดสัปดาห์ จึงมีดอกเบี้ยสามวันในคราวเดียว นี่คือสวอปสามเท่า

ใน MT5 ค่านี้อยู่ใน Specification ของสัญลักษณ์ในรูปของอัตราสวอป: ตัวคูณของแต่ละวันในสัปดาห์ สำหรับคู่เงินฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่ วันพุธตั้งไว้ที่ 3 และวันอื่นตั้งไว้ที่ 1

โบรกเกอร์อาจตั้งวันอื่นสำหรับตราสารอื่น เช่น โลหะ ดัชนี หรือคริปโต ให้ตรวจตัวคูณใน Specification แทนการเดาว่าเป็นวันพุธ

ถือโพซิชันฟอเร็กซ์จากวันจันทร์ถึงวันจันทร์ถัดไป คุณจะผ่านโรลโอเวอร์ห้าครั้ง แต่จ่ายเจ็ดคืน: วันจันทร์ 1, วันอังคาร 1, วันพุธ 3, วันพฤหัสบดี 1, วันศุกร์ 1

วิธีคำนวณสวอป

โบรกเกอร์หลายรายประกาศสวอปเป็น point ต่อ​ล็อต เครื่องคำนวณสวอปใช้สูตรนี้: สวอปต่อคืน = สวอปเป็น point × ขนาด point × ขนาดสัญญา × จำนวน​ล็อต

ต่อไปนี้คือตัวอย่างการคำนวณด้วยอัตราสมมติ EUR/USD สวอปฝั่งซื้อ -6.5 point ขนาด 1 ล็อต บัญชีสกุล USD:

1. ขนาด point: 0.00001
2. ขนาดสัญญา: 100,000
3. ต่อคืน: -6.5 × 0.00001 × 100,000 × 1 = -$6.50
4. คืนวันพุธ: -$6.50 × 3 = -$19.50
5. ทั้งสัปดาห์เจ็ดคืน: -$6.50 × 7 = -$45.50

ลองเทียบกับสเปรด วันที่ 29 ตุลาคม 2026 สเปรด EUR/USD 0.8 pip มีต้นทุน $8 ต่อ​ล็อต สวอปตัวอย่างนี้หนึ่งสัปดาห์มีต้นทุนมากกว่าห้าเท่าของ​สเปรด​นั้น

สวอปไม่ได้ระบุเป็น point เสมอไป MT5 ยังรองรับสวอปที่เป็นเงินในสกุลเงินหลัก สกุลเงินมาร์จิ้น หรือสกุลเงินฝาก หรือเป็นเปอร์เซ็นต์ของราคา Specification จะบอกว่าสัญลักษณ์นั้นใช้แบบใด

หาอัตราสวอปของโบรกเกอร์คุณ

ใน MT4 หรือ MT5 ให้คลิกขวาที่สัญลักษณ์ใน Market Watch เลือก Specification แล้วดูค่า Swap long และ Swap short อัตราจะเปลี่ยนเมื่ออัตราดอกเบี้ยหรือเงื่อนไขของโบรกเกอร์เปลี่ยน จึงควรตรวจก่อนถือออเดอร์นาน

ตัวเลขติดลบคือค่าใช้จ่าย ตัวเลขบวกคือเงินที่ได้รับ ฝั่งซื้อและฝั่งขายมักไม่เท่ากัน และบางครั้งติดลบทั้งคู่

เครื่องคำนวณสวอปบนเว็บไซต์นี้อ่านอัตราสวอปของโบรกเกอร์จาก Specification ของ MT5 ชุดเดียวกันนั้น หรือใช้อัตราที่คุณกรอกเอง และนับวันพุธเป็นสามคืนให้อัตโนมัติ

บัญชีปลอดสวอป

บัญชีปลอดสวอป ซึ่งมักเรียกว่าบัญชีอิสลามิก ไม่มีดอกเบี้ยข้ามคืน ทั้ง Exness และ XM ระบุบัญชีปลอดสวอปเป็นตัวเลือกไว้ในหน้าของตนบน AutoFXRebate

โบรกเกอร์อาจเปลี่ยนสวอปเป็นค่าธรรมเนียมคงที่หลังถือครบจำนวนคืนที่กำหนด จึงควรอ่านเงื่อนไข บัญชีปลอดสวอปมีไว้สำหรับเทรดเดอร์ที่จ่ายหรือรับดอกเบี้ยไม่ได้ด้วยเหตุผลทางศาสนาเป็นหลัก

สวอปกับ​รีเบท

รีเบท​ฟอเร็กซ์จ่ายตาม​ล็อต​ที่เทรด ไม่ใช่ตามคืนที่ถือ โพซิชันที่เปิดค้างไว้หนึ่งเดือนได้​รีเบท​เท่ากับโพซิชันที่ปิดภายในหนึ่งชั่วโมง ขณะที่สวอปของโพซิชันนั้นยังสะสมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ

สำหรับการถือนาน สวอปมักสำคัญกว่า​สเปรด ให้รวมสวอปเข้าไปในต้นทุนของหนึ่งออเดอร์ก่อนตัดสินใจว่าจะถือนานเท่าไร

เรียนต่อ

บทที่ 1ค่าคอมมิชชั่นต่อ​ล็อต​ในฟอเร็กซ์คิดอย่างไร?01ค่าคอมมิชชั่นคือค่าธรรมเนียมคงที่ต่อ​ล็อต​ที่บัญชี Raw และบัญชี Zero เก็บเพิ่มจาก​สเปรด​ที่แคบ โบรกเกอร์ระบุเป็นแบบต่อข้าง (per side) คือคิดตอนเปิดหรือตอนปิด หรือแบบต่อรอบ (round turn) ที่รวมทั้งสองฝั่ง หากจะเทียบกับ​สเปรด ให้หารด้วยมูลค่า pip โดย $7 ต่อ​ล็อต​บน EUR/USD เท่ากับ 0.7 pipบทที่ 1สลิปเพจในการเทรดฟอเร็กซ์คืออะไร?03สลิปเพจคือส่วนต่างระหว่างราคาที่คุณคาดไว้กับราคาที่คำสั่งถูกจับคู่จริง เกิดขึ้นเมื่อตลาดขยับระหว่างที่คุณคลิกกับตอนที่คำสั่งถูกดำเนินการ พบบ่อยที่สุดช่วงข่าว ช่วงโรลโอเวอร์ประจำวัน และช่วงเปิดตลาดต้นสัปดาห์ คำสั่ง Market และ Stop เกิดสลิปเพจได้ ส่วนคำสั่ง Limit จะได้ราคาที่คุณตั้งหรือดีกว่า แต่อาจไม่ถูกจับคู่เลยบทที่ 1บัญชี Standard กับ Raw Spread: แบบไหนต้นทุนต่ำกว่า?04บัญชี Standard เก็บค่าใช้จ่ายทั้งหมดผ่าน​สเปรด​ที่กว้างกว่า บัญชี Raw หรือ Zero แสดง​สเปรด​ใกล้เคียง​สเปรด​ของตลาด แล้วเก็บค่าคอมมิชชั่นต่อ​ล็อต​เพิ่ม ไม่มีแบบไหนถูกกว่าโดยปริยาย แปลงทั้งสองแบบเป็นดอลลาร์ต่อ​ล็อต​บนสัญลักษณ์ที่คุณเทรด หัก​รีเบท​ที่ได้ แล้วจะเห็นชัดว่าแบบไหนถูกกว่าบทที่ 1การเทรดฟอเร็กซ์หนึ่งออเดอร์มีต้นทุนเท่าไร?05ต้นทุนของหนึ่งออเดอร์ฟอเร็กซ์คือ​สเปรด บวกค่าคอมมิชชั่นถ้ามี บวกสวอปถ้ามี โดยแปลงแต่ละส่วนเป็นเงินตามปริมาณที่คุณเทรด สลิปเพจอาจเพิ่มต้นทุน และ​รีเบท​คืนบางส่วนกลับมา ออเดอร์ EUR/USD ขนาด 0.5 ล็อต​ที่​สเปรด 0.8 pip และไม่มีค่าคอมมิชชั่น มีต้นทุน $4.00 ก่อนรวมสวอปบทที่ 1เปรียบเทียบต้นทุนการเทรดระหว่างโบรกเกอร์อย่างยุติธรรมได้อย่างไร?06หากจะเทียบโบรกเกอร์อย่างยุติธรรม ให้ใช้สัญลักษณ์เดียวกัน ช่วงเวลาเดียวกัน และ​สเปรด​ปกติ (ค่ามัธยฐาน) ไม่ใช่ค่าต่ำสุดที่โฆษณา บวกค่าคอมมิชชั่น แปลงทุกอย่างเป็นดอลลาร์ต่อ​ล็อต และรวมสวอปถ้าคุณถือข้ามคืน จากนั้นหัก​รีเบท​เพื่อดูต้นทุนสุทธิที่คุณจ่ายจริงบทที่ 1สรุปต้นทุนการเทรด07การเทรดฟอเร็กซ์ทุกครั้งต้องจ่าย​สเปรด ค่าคอมมิชชั่น และสวอปในสัดส่วนที่ต่างกัน และอาจเสียเพิ่มอีกเล็กน้อยจากสลิปเพจ รีเบท​คืนบางส่วนกลับมา หน้านี้รวมสูตร ตาราง​สเปรด​ที่วัดได้ และตัวอย่างการคำนวณหนึ่งตัวอย่างไว้ในที่เดียว พร้อมลิงก์ไปยังบทเรียนเต็มของต้นทุนแต่ละตัว