외환 거래에서 스프레드란 무엇인가요?

거래를 열고 바로 손익 열을 보세요. 가격이 움직이지 않았는데도 이미 약간 마이너스입니다.

그 작은 손실이 스프레드입니다. 모든 거래의 첫 번째 비용이자, 대부분의 트레이더가 한 번도 합산해 보지 않는 비용입니다.

Bid, Ask, 그리고 그 사이의 차이

모든 외환 시세에는 두 가지 가격이 있습니다. Bid는 팔 때 받는 가격이고, Ask는 살 때 내는 가격입니다. 둘 중 Ask가 더 높으며, 그 차이가 스프레드입니다.

시세의 두 가격이 낯설다면 Bid와 Ask 가격부터 읽어 보세요. 아래는 실제 시세입니다.

2026년 10월 29일 16:35 UTC, Exness Standard MT5 서버에서 EUR/USD는 Bid 1.11605, Ask 1.11613이었습니다. Ask에서 Bid를 빼면 0.00008, 즉 0.8핍의 스프레드입니다.

1.11613에 매수하고 곧바로 청산하면 Bid인 1.11605에 팔게 됩니다. 시장이 그대로인데도 0.8핍을 잃습니다. 거래가 본전으로 돌아오려면 가격이 내 쪽으로 0.8핍 움직여야 합니다.

스프레드를 핍과 포인트로 재기

EUR/USD에서 핍은 소수점 넷째 자리, 0.0001입니다. 대부분의 브로커는 다섯째 자리까지 호가하며, 그 자리의 한 단계가 포인트, 0.00001입니다. 10포인트가 1핍입니다.

MT5는 스프레드를 포인트로 셉니다. 위의 0.00008은 Market Watch의 스프레드 열에 8로 표시되며, 이는 0.8핍입니다. 두 단위를 혼동하면 스프레드가 실제보다 10배 좋거나 10배 나빠 보입니다.

엔화 통화쌍은 소수점 자리가 더 적습니다. 같은 시각 USD/JPY는 Bid 157.848, Ask 157.858이었습니다. 엔화의 1핍은 0.01이므로, 차이 0.010은 1핍, 즉 10포인트입니다.

금은 금액으로 보면 가장 명확합니다. XAU/USD는 Bid 4012.928, Ask 4013.168로, 온스당 $0.24의 스프레드였습니다. 브로커마다 금의 핍을 표기하는 방식이 다르니, 금 스프레드는 핍이 아니라 달러로 비교하세요.

스프레드가 실제로 드는 금액

공식은 간단합니다. 스프레드 비용 = 스프레드(핍) × 핍 가치 × 랏 수.

USD 계좌라면 EUR/USD 표준 랏 1개(100,000유로)에서 1핍은 $10입니다. 따라서 위의 0.8핍 스프레드 비용은 다음과 같습니다.

금도 온스 단위로 똑같이 계산합니다. 금 1랏은 보통 100온스이므로, $0.24 스프레드는 랏당 0.24 × 100 = $24입니다.

하나하나는 작아 보입니다. 하지만 거래할 때마다 내기 때문에 쌓입니다. 한 달 동안 0.8핍 스프레드로 EUR/USD 1랏 거래를 20번 하면 20 × $8 = $160입니다.

다른 통화쌍이나 다른 계좌 통화라면 핍 가치 계산기가 환산해 줍니다.

변동 스프레드와 고정 스프레드

변동 스프레드(floating 또는 variable)는 시장에 따라 움직입니다. 많은 유동성 공급자가 호가할 때는 좁고, 그들이 물러나면 넓어집니다. 이 강의에서 측정한 계좌는 모두 변동 스프레드입니다.

고정 스프레드는 평상시에는 같은 값을 유지합니다. 변동 위험은 브로커가 떠안고, 보통 그 안정감의 대가를 더 넓은 호가에 반영합니다. 시장이 빠르게 움직일 때는 그 대신 주문을 리쿼트할 수 있으니 계좌 조건을 읽어 보세요.

거래가 활발한 시간대에 거래한다면 보통 변동 스프레드가 더 좁습니다. 고정 스프레드로 얻는 것은 더 낮은 가격이 아니라 예측 가능성입니다.

스프레드가 넓어지는 시점

스프레드는 하나의 숫자가 아닙니다. 하루 동안 계속 변하며, 특히 세 시점이 중요합니다.

매일 롤오버

뉴욕 시간 17:00에 거래일이 마감되고 한동안 유동성이 얇아집니다. 2026년 10월 28일에는 그 시점이 21:00 UTC였습니다.

Exness Standard EUR/USD 스프레드는 거의 하루 종일 0.8핍이었다가, 21:07부터 21:47 UTC 사이에 2.9에서 4.7핍을 기록했습니다.

XM Standard 계좌도 더 높은 기준선에서 같은 패턴을 보였습니다. 그 24시간 동안의 중앙값은 2.0핍이었고, 같은 롤오버 시간대에 6.9핍까지 올랐습니다.

주간 개장

시장은 뉴욕 시간 일요일 저녁(한국 시간 월요일 아침)에 다시 열리는데, 이때는 가격을 내는 참여자가 적어서 처음 몇 분 동안 넓은 호가와 갭이 자주 나타납니다.

10월 29일까지 7일 동안 Exness Standard EUR/USD에서 가장 넓었던 단일 측정값은 13.7핍이었고, 평소 값은 0.8에 머물렀습니다.

뉴스와 거래가 적은 통화쌍

중앙은행 금리 결정이나 미국 고용 지표 같은 예정된 발표는 몇 초에서 몇 분 동안 스프레드를 넓힐 수 있습니다. 발표 시각은 경제 캘린더에서 확인할 수 있습니다.

거래가 적은 통화쌍은 늘 더 넓습니다. 10월 29일 16:35 UTC에 같은 서버에서 AUD/CAD는 1.8핍으로, EUR/USD의 두 배가 넘었습니다.

거래 전에 스프레드 확인하는 법

MT5에서 Market Watch를 마우스 오른쪽 버튼으로 클릭하고 스프레드 열을 켜세요. 지금 이 순간의 스프레드, 즉 표본 하나를 보여 줍니다.

스프레드 비교 페이지는 각 브로커의 MT5 서버를 읽어, 최근 12시간 중앙값으로 일반적인 스프레드를 랏당 비용과 함께 보여 줍니다.

스프레드는 비용의 일부일 뿐입니다. Raw와 Zero 계좌는 아주 좁은 스프레드를 제시하는 대신 랏당 수수료를 받습니다. Standard와 Raw 계좌 비교에서 둘을 따져 보는 법을 설명합니다.

비용의 일부는 돌려받을 수도 있습니다. 외환 페이백은 브로커가 랏마다 지급하는 IB 커미션의 일부를 돌려줍니다.

2026년 10월 29일 AutoFXRebate는 Exness Standard EUR/USD에서 랏당 약 $3.20를 안내했으며, 이는 일반적인 스프레드의 40%입니다. 호가는 그대로이고, 순비용이 줄어듭니다.

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